Fonduri de investiții
Variația în 2021Variație anualăVUAN
OTP ComodisRO1.01 %1.89%18.9409 LEI
OTP Obligațiuni R0.64 %4.41%17.0917 LEI
OTP Euro Bond-0.40 %3.57%13.4038 EUR
OTP Dollar Bond0.03 %3.36%12.0211 USD
OTP Premium Return L7.56 %13.58%14.4688 LEI
OTP Premium Return E6.45 %11.49%11.4304 EUR
OTP Dinamic L8.32 %15.30%59.0942 LEI
OTP Dinamic E7.23 %13.46%10.0056 EUR
OTP Global Mix L10.08 %17.23%14.4927 LEI
OTP Global Mix E8.97 %15.21%12.1962 EUR
OTP Real Estate
& Construction L
6.06 %9.80%551.8050 LEI
OTP Real Estate
& Construction E
5.03 %7.93%112.4997 EUR
OTP AvantisRO L19.64 %30.44%15.7702 LEI
OTP AvantisRO E18.42 %28.15%13.4332 EUR
Valori valabile pentru:  28-07-2021
Performanțe pentru clasele noi începând cu 18-05-2020
Informări

Rapoarte

Suntem transparenți. Urmărește-ne rapoartele anuale și semestriale și vezi evoluțiile fondurilor bazate pe deciziile de investiții ale portofolio managerilor.

Note informative

Ia decizii informat! Aici publicăm modificările care apar în structura fondurilor.

Comunicate de presă

Află cele mai importante noutăți despre fondurile pe care le administrăm, cât și noi lansări de fonduri!

Ce mai e nou la OTP Asset Management

Am lansat NOI CLASE DE FONDURI!

Începând cu 18.05.2020 avem disponibile clase de EURO pentru fondurile OTP Premium Return, OTP Global Mix, OTP Real Estate &Construction și OTP AvantisRO și clasă de LEI pentru fondul OTP Dinamic! Acum poți investi în oricare dintre aceste fonduri, atât în LEI cât și în EURO! Mai multe detalii pe pagina fondului!

OTP AMR premiată de ASF România!

În cadrul celei de-a III-a Gale a Premiilor EduFin organizate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, OTP Asset Management România a fost singurul administrator de fonduri distins cu Premiul special pentru educație financiară. Premiul a fost acordat companiei OTP Asset Management pentru implicarea în cele mai multe inițiative și parteneriate de educație financiară în ultimii ani.

Actualizează-ți datele anual!

Ești investitor în fondurile administrate de noi și ai subscris direct prin canalul de distribuție OTP Asset Management România? În acest caz, conform legislației privind Prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, anual este necesar să îți actualizezi datele. Poți face asta fără să te deplasezi la sediu, completând formularele online. Mai multe detalii pe pagina https://otpfonduri.ro/transparenta/

Ultimele postări

Acum este momentul!

Bursa de Valori București și implicit piața de capital din România trece printr-o perioadă foarte bună. Și aici nu mă refer la evoluția prețurilor acțiunilor listate, evoluție de altfel spectaculoasă dacă ...

Dacă ești la început de drum în investiții

Scriu aceste rânduri plecând de la experiența avută în ultima perioadă observând din nou, că nivelul de cunoștințe referitoare la piața de capital este unul relativ scăzut în România. De ...

Economisire sănătoasă sau speculații?

De ce întrebarea: economisire sănătoasă sau speculații? Vă vine să credeți sau nu, există și conotații pozitive ale pandemiei cauzată de COVID-19. Unul dintre acestea este faptul că gradul de ...

Întrebări frecvente despre fonduri de investiții

Ce trebuie să fac dacă vreau să investesc?

Dacă v-ați decis deja în ce fond sau fonduri doriți să investiți atunci lucrurile sunt simple. Trebuie să aveți deschis un cont la OTP Bank, în moneda fondului respectiv și să mergeți la orice unitate teritorială din țară pentru a întocmi formalitățile necesare și prima subscriere. Ulterior primei subscrieri, veți putea subscrie și răscumpăra prin platforma de Internet Banking a OTP Bank, OTPdirekt. Mai multe detalii aici.

Cum pot programa să investesc automat din cont?

OTP Bank oferă exact un serviciu de Economisire Automată prin Robotul de economii. Tot ce trebuie să faci este să stabilești suma pe care dorești să o economisești lunar și data la care vrei să intre banii din contul tău curent, în fondul sau fondurile de investiții pe care le-ai găsit cele mai potrivite pentru obiectivele tale financiare. Astfel, economiile tale vor fi transferate  automat în fiecare lună, fără să fii nevoit să te deplasezi la bancă. Astfel, te vei plăti pe tine primul, apoi vei putea face plățile ratelor bancare sau ale cheltuielilor curente.

Dacă am nevoie de bani, în cât timp îi primesc?

Din momentul în care efectuați răscumpărarea, fie că este într-o sucursală OTP Bank sau pe platforma de Internet Banking, OTPdirekt, noi vă virăm banii în contul specificat de dumneavoastră pe cererea de subscriere în maxim 10 zile lucrătoare. De obicei, ca practică, viramentul se face în 3-4 zile lucrătoare din momentul efectuării răscumparării.

Sunt garantate aceste fonduri sau randamentele lor? Pot să pierd toti banii?

Trebuie spus din capul locului că fondurile de investiții nu sunt garantate, iar performanțele anterioare nu reprezintă o garanție a celor viitoare. Totuși, este important de știut că fondurile de investiții funcționează pe principiul diversificarii. Astfel, conform legislației în vigoare la nivel european și local, fondurile deschise de investiții au restricții cu privire la ponderile de deținere la nivel de emitent, astfel încât, în perioade de scăderi, impactul să fie cât mai mic și riscul cât mai dispersat. Portofoliul unui fond de investiții înseamnă diversificare pe clase de active (monetare, obligațiuni, multi-asset, acțiuni, etc) și pe diferite valute (lei, euro sau dolari). În cadrul acestor fonduri veți regăsi diversificare geografică (țări și regiuni), dar și sectorială (utilități, energie, bunuri de larg consum, IT&C, financiar bancar, etc). Această diversificare determină o dispersie foarte bună a riscului. În plus, fondurile de investiții sunt strict reglementate, astfel: Autoritatea de Supraveghere Financiară reglementează, monitorizează și autorizează activitatea fondurilor, Depozitarul Fondului ( BCR Depozitar) certifică zilnic valoarea unitară a activului net (VUAN), Auditorul Intern și Auditorul Financiar, Administratorul de risc și Conformitatea, se asigură că societatea isi desfasoara activitatea in conformitate cu prevederile legislatiei aplicabile in vigoare.

Ce comisioane aveți?

În prezent, fondurile pe care le administrăm nu percep comisioane de subscriere sau de răscumpărare in/din fond, astfel suma pe care o investiți sau o retrageți nu va fi alterată de un alt comision. Totusi, fiecare fond percepe un comision de administrare care este inclus deja în Valoarea Unitară a Activului Net, adică în valoarea VUAN publicată zilnic. Valoarea comisioanelor este mentionata în Documentele constitutive ale Fondului (Prospect de Emisiune si Reguli) Informațiile conținute de aceste documente, conform legislației în vigoare sunt destinate înțelegerii de către dumneavoastră a naturii și a riscului aferente investiției în fondul respectiv. În vederea formulării unei decizii fundamentate cu privire la oportunitatea investiției dumneavoastră, este necesar să citiți în prealabil aceste documente.

Dacă subscriu trebuie să plătesc impozit?

Impozitul pe câștig în acest caz se aplică doar dacă răscumpărați din investiție (din unitățile de fond deținute). De exemplu, dacă pe parcurusl unui an, efectuați doar subscrieri, atunci nu veti avea de platit impozit. Reamintim că profitul(câştigul) obținut din transferul titlurilor de participare, adică din rascumpărarea unităților de fond se impune cu o cotă de 10%. OTP Asset Management Romania SAI SA calculează câştigul/pierderea pentru fiecare tranzacţie efectuată și transmite în scris către fiecare contribuabil, informaţiile privind totalul câştigurilor/pierderilor, pentru fiecare din tranzacţiile efectuate în cursul unui an. Mai multe detalii aici

Bursa de Valori București și implicit piața de capital din România trece printr-o perioadă foarte bună.

Și aici nu mă refer la evoluția prețurilor acțiunilor listate, evoluție de altfel spectaculoasă dacă ne uităm la valorile principalilor indici bursieri care înregistrau creșteri de la începutul anului de peste 20% la momentul în care scriu aceste rânduri. Mă refer la efervescența observată în prima jumătate a acestui an în ceea ce privește finanțarea prin piața de capital.

Astfel, în primul semestru al anului 2021 am văzut 12 companii noi tranzacționate la BVB și alte 16 emisiuni de obligațiuni aduse la cota bursei. Conform unui articol din Ziarul Financiar valoarea totală a emisiunilor de acțiuni și obligațiuni a depășit suma de 700 milioane de Euro.

Mai mult decât atât este important de menționat că o parte semnificativă din valoarea acestor emisiuni a fost subscrisă de investitorii de retail. De asemenea, o altă parte a acestor emisiuni a fost acoperită de fondurile de investiții din România care sunt alimentate cu bani tot de către investitorii de retail.

Ce este îmbucurător din punctul meu de vedere este creșterea interesului companiilor antreprenoriale românești de a apela la mecanismele finanțării prin intermediul pieței de capital. Vorbim deja de o serie întreagă de companii antreprenoriale din domenii diferite de activitate, plecând de la IT și Real Estate și până la agricultură sau producția de lactate.

Din punctul meu de vedere marele absent din toată această ecuație câștigătoare este statul român, care nu a beneficiat de contextul bursier favorabil  și nu a adus la cota bursei nici o societate de stat în ultima perioadă.

Cred că este foarte important de înțeles că listarea unei societăți de stat nu înseamnă că statul își pierde controlul asupra acelei societăți așa cum în cazul tuturor companiilor antreprenoriale listate în ultimele șase luni fondatorul/proprietarul acelor societăți nu și-a pierdut controlul asupra lor. Dacă vinzi acțiuni în cadrul unei oferte publice reprezentând 15% – 30% la sută din societate nu pierzi controlul, dar beneficiezi de o serie de avantaje. În cele din urmă listarea nu înseamnă decât o mai bună guvernare a societății în cauză, o creștere a transparenței și o îmbunătățire majoră a vizibilității companiei respective.

Din punctul meu de vedere piața așteaptă cu nerăbdare listări ale unor companii de stat, începând cu Hidroelectrica, care poate reprezenta cea mai importantă companie tranzacționată la cota BVB. În cazul Hidroelectrica, precum și în cazul Salrom, putem vorbi de vânzarea unor pachete minoritare de acțiuni din partea statului, banii obținuți în urma acestor tranzacții mergând direct către bugetul statului.

Pe de altă parte, putem să ne gândim la o serie de oferte publice inițiale de acțiuni în care banii strânși în urma acestor tranzacții s-ar duce direct către companiile emitente sub formă de majorare de capital social. Astfel, o companie ca CN Aeroporturi București SA  ar putea să se finanțeze prin intermediul pieței bursiere, majorând capitalul social și investind în dezvoltarea Aeroportului Otopeni. În mod clar interesul investitorilor pentru această societate va fi unul ridicat, fiind poate unul dintre cele mai bune proxiuri pentru a miza pe creșterea economică a României în viitor.

O altă potențială ofertă publică inițială de vânzare ar putea fi cazul CEC Bank. Astfel, o majorare de capital social de 30% – 35% ar asigura un plus de finanțare pentru CEC și implicit banii ar putea să se ducă mai departe în creditare. În cadrul unei astfel de majorări de capital social am putea să ne gândim la atragerea în acționariat a BERD (10% – 15% din capital) cu un impact important în ceea ce privește guvernanța corporativă a societății listate.

De asemenea, am putea să ne imaginăm folosirea instrumentelor specifice pieței de capital în cazul Eximbank (Banca Românească).

Din punctul meu de vedere aducerea la cota BVB a unor companii de stat poate să aibă doar un impact pozitiv atât în rivința creșterii lichidității pieței, mărirea numărului de investitori și în cele din urmă accederea BVB la statutul de piață emergentă din punct de vedere a MSCI.

O piață de capital puternică în România poate avea efecte pozitive asupra mersului economiei, reprezintă o sursă de finantare pentru companiile antreprenoriale românești și nu în ultimul rând o alternativă interesantă de plasare a economiilor pentru o parte dintre investitorii de retail. De asemenea, trebuie să spunem că fondurile de Pensii de Pilon II din România, a căror active cresc lună de lună au nevoie de companii mari, lichide, listate la BVB în care să efectueze plasamente.

Având în vedere cele de mai sus cred că statul român ar trebui să accelereze procesul de aprobare a listării unor companii aflate în portofoliul său, inclusiv modificările legislative necesare, pentru a beneficia de momentul actual extrem de favorabil.

 

Dan Popovici, CEO

Avertisment

Acest articol are caracter pur informativ și prezintă opinii personale ale autorului. Articolul nu reprezintă o recomandare de investiții din partea OTP Asset Management România SAI S.A. sau o ofertă fermă de a contracta produsele financiare la care face referire acesta. De asemenea, articolul nu reprezintă o consiliere financiară personalizată cu privire la investiții sau consiliere fiscală/juridică. OTP Asset Management România SAI S.A. nu este responsabilă în privința potențialelor pierderi rezultate în urma tranzacțiilor desfășurate în concordanță cu ideile exprimate în acest articol. Deși informațiile prezentate au fost verificate cu atenție, OTP Asset Management România SAI S.A. nu este responsabilă pentru informațiile prezentate în acest document, acestea putând fi modificate fără nicio notificare prealabilă. Vă atenționăm că valoarea investiției dumneavoastră poate crește sau poate scădea în timp, iar performanțele anterioare nu reprezintă o garanție a realizărilor viitoare. Nu este permisă preluarea informațiilor din acest articol fără precizarea sursei.

Lasă un răspuns