Fonduri de investiții
Variația în 2021Variație anualăVUAN
OTP ComodisRO0.80 %1.95%18.9028 LEI
OTP Obligațiuni R0.62 %5.63%17.0879 LEI
OTP Euro Bond-0.59 %5.31%13.3786 EUR
OTP Dollar Bond-0.19 %4.58%11.9949 USD
OTP Premium Return L8.03 %14.90%14.5323 LEI
OTP Premium Return E6.87 %12.84%11.4762 EUR
OTP Dinamic L6.85 %15.53%58.2892 LEI
OTP Dinamic E5.72 %14.03%9.8650 EUR
OTP Global Mix L8.70 %18.65%14.3106 LEI
OTP Global Mix E7.50 %16.59%12.0320 EUR
OTP Real Estate
& Construction L
6.35 %9.06%553.3586 LEI
OTP Real Estate
& Construction E
5.23 %7.14%112.7128 EUR
OTP AvantisRO L18.98 %29.08%15.6820 LEI
OTP AvantisRO E17.65 %26.73%13.3458 EUR
Valori valabile pentru:  17-06-2021
Performanțe pentru clasele noi începând cu 18-05-2020
Informări

Rapoarte

Suntem transparenți. Urmărește-ne rapoartele anuale și semestriale și vezi evoluțiile fondurilor bazate pe deciziile de investiții ale portofolio managerilor.

Note informative

Ia decizii informat! Aici publicăm modificările care apar în structura fondurilor.

Comunicate de presă

Află cele mai importante noutăți despre fondurile pe care le administrăm, cât și noi lansări de fonduri!

Ce mai e nou la OTP Asset Management

Am lansat NOI CLASE DE FONDURI!

Începând cu 18.05.2020 avem disponibile clase de EURO pentru fondurile OTP Premium Return, OTP Global Mix, OTP Real Estate &Construction și OTP AvantisRO și clasă de LEI pentru fondul OTP Dinamic! Acum poți investi în oricare dintre aceste fonduri, atât în LEI cât și în EURO! Mai multe detalii pe pagina fondului!

OTP AMR premiată de ASF România!

În cadrul celei de-a III-a Gale a Premiilor EduFin organizate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, OTP Asset Management România a fost singurul administrator de fonduri distins cu Premiul special pentru educație financiară. Premiul a fost acordat companiei OTP Asset Management pentru implicarea în cele mai multe inițiative și parteneriate de educație financiară în ultimii ani.

Actualizează-ți datele anual!

Ești investitor în fondurile administrate de noi și ai subscris direct prin canalul de distribuție OTP Asset Management România? În acest caz, conform legislației privind Prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, anual este necesar să îți actualizezi datele. Poți face asta fără să te deplasezi la sediu, completând formularele online. Mai multe detalii pe pagina https://otpfonduri.ro/transparenta/

Ultimele postări

Economisire sănătoasă sau speculații?

De ce întrebarea: economisire sănătoasă sau speculații? Vă vine să credeți sau nu, există și conotații pozitive ale pandemiei cauzată de COVID-19. Unul dintre acestea este faptul că gradul de ...

4 pași pentru a economisi inteligent

Astăzi vom vorbi despre cei 4 pași pentru a economisi inteligent. Având în vedere sumele foarte mari de bani ale românilor acumulate la nivelul sistemului bancar, pe conturi curente sau ...

Sell in May and go away?

Sell in May and go away?

În fiecare an la început de luna mai ne vine în minte celebra zicală „Sell in May and go away“ valabilă în trecut pentru acţiunile listate pe bursa americană. Datele ...

Întrebări frecvente despre fonduri de investiții

Ce trebuie să fac dacă vreau să investesc?

Dacă v-ați decis deja în ce fond sau fonduri doriți să investiți atunci lucrurile sunt simple. Trebuie să aveți deschis un cont la OTP Bank, în moneda fondului respectiv și să mergeți la orice unitate teritorială din țară pentru a întocmi formalitățile necesare și prima subscriere. Ulterior primei subscrieri, veți putea subscrie și răscumpăra prin platforma de Internet Banking a OTP Bank, OTPdirekt. Mai multe detalii aici.

Cum pot programa să investesc automat din cont?

OTP Bank oferă exact un serviciu de Economisire Automată prin Robotul de economii. Tot ce trebuie să faci este să stabilești suma pe care dorești să o economisești lunar și data la care vrei să intre banii din contul tău curent, în fondul sau fondurile de investiții pe care le-ai găsit cele mai potrivite pentru obiectivele tale financiare. Astfel, economiile tale vor fi transferate  automat în fiecare lună, fără să fii nevoit să te deplasezi la bancă. Astfel, te vei plăti pe tine primul, apoi vei putea face plățile ratelor bancare sau ale cheltuielilor curente.

Dacă am nevoie de bani, în cât timp îi primesc?

Din momentul în care efectuați răscumpărarea, fie că este într-o sucursală OTP Bank sau pe platforma de Internet Banking, OTPdirekt, noi vă virăm banii în contul specificat de dumneavoastră pe cererea de subscriere în maxim 10 zile lucrătoare. De obicei, ca practică, viramentul se face în 3-4 zile lucrătoare din momentul efectuării răscumparării.

Sunt garantate aceste fonduri sau randamentele lor? Pot să pierd toti banii?

Trebuie spus din capul locului că fondurile de investiții nu sunt garantate, iar performanțele anterioare nu reprezintă o garanție a celor viitoare. Totuși, este important de știut că fondurile de investiții funcționează pe principiul diversificarii. Astfel, conform legislației în vigoare la nivel european și local, fondurile deschise de investiții au restricții cu privire la ponderile de deținere la nivel de emitent, astfel încât, în perioade de scăderi, impactul să fie cât mai mic și riscul cât mai dispersat. Portofoliul unui fond de investiții înseamnă diversificare pe clase de active (monetare, obligațiuni, multi-asset, acțiuni, etc) și pe diferite valute (lei, euro sau dolari). În cadrul acestor fonduri veți regăsi diversificare geografică (țări și regiuni), dar și sectorială (utilități, energie, bunuri de larg consum, IT&C, financiar bancar, etc). Această diversificare determină o dispersie foarte bună a riscului. În plus, fondurile de investiții sunt strict reglementate, astfel: Autoritatea de Supraveghere Financiară reglementează, monitorizează și autorizează activitatea fondurilor, Depozitarul Fondului ( BCR Depozitar) certifică zilnic valoarea unitară a activului net (VUAN), Auditorul Intern și Auditorul Financiar, Administratorul de risc și Conformitatea, se asigură că societatea isi desfasoara activitatea in conformitate cu prevederile legislatiei aplicabile in vigoare.

Ce comisioane aveți?

În prezent, fondurile pe care le administrăm nu percep comisioane de subscriere sau de răscumpărare in/din fond, astfel suma pe care o investiți sau o retrageți nu va fi alterată de un alt comision. Totusi, fiecare fond percepe un comision de administrare care este inclus deja în Valoarea Unitară a Activului Net, adică în valoarea VUAN publicată zilnic. Valoarea comisioanelor este mentionata în Documentele constitutive ale Fondului (Prospect de Emisiune si Reguli) Informațiile conținute de aceste documente, conform legislației în vigoare sunt destinate înțelegerii de către dumneavoastră a naturii și a riscului aferente investiției în fondul respectiv. În vederea formulării unei decizii fundamentate cu privire la oportunitatea investiției dumneavoastră, este necesar să citiți în prealabil aceste documente.

Dacă subscriu trebuie să plătesc impozit?

Impozitul pe câștig în acest caz se aplică doar dacă răscumpărați din investiție (din unitățile de fond deținute). De exemplu, dacă pe parcurusl unui an, efectuați doar subscrieri, atunci nu veti avea de platit impozit. Reamintim că profitul(câştigul) obținut din transferul titlurilor de participare, adică din rascumpărarea unităților de fond se impune cu o cotă de 10%. OTP Asset Management Romania SAI SA calculează câştigul/pierderea pentru fiecare tranzacţie efectuată și transmite în scris către fiecare contribuabil, informaţiile privind totalul câştigurilor/pierderilor, pentru fiecare din tranzacţiile efectuate în cursul unui an. Mai multe detalii aici

De ce întrebarea: economisire sănătoasă sau speculații? Vă vine să credeți sau nu, există și conotații pozitive ale pandemiei cauzată de COVID-19. Unul dintre acestea este faptul că gradul de economisire a crescut la nivel mondial, în mod incredibil. Deși anumite industrii și, economia per ansamblu, au fost profund lovite de pandemie, gradul de economisire a crescut datorită faptului că cei mai mulți dintre noi au cheltuieli mai scăzute în această perioadă, ceea ce ne dă posibilitatea de a economisi.

Modul în care economisim însă nu este cel mai fericit. Spre exemplu, dacă ne uităm la dinamica economisirii în cazul României, vedem o creștere spectaculoasă a conturilor curente și a depozitelor overnight, în detrimentul depozitelor bancare.

Asta ne sugerează că economism “bani albi pentru zile negre”, și că acei bani nu au neapărat o destinație pe termen lung, ci probabil se vor regăsi în consum în viitorul apropiat. Însă per ansamblu e o veste minunată, se poate spune că am început să economisim, să punem bani deoparte.

Un al doilea efect este un apetit la risc crescut în rândul unei noi generații de speculatori. Există un apetit la risc incredibil din partea tinerilor care au intrat în piață în ultima perioadă, iar acest lucru se poate vedea în evoluția recentă a unor instrumente precum anumite acțiuni, criptomonede sau mai nou, NFT-uri( non-fungible token).

Dorim să facem averi plecând de la sume modice, și cât mai repede. Ceea ce e un deziderat interesant, nu?

Însă ceea ce cred că este interesant, din punctul meu de vedere, este că toți acești speculatori, plecând cu sume mici la drum, nici nu au vreun regret în a pierde aceste sume, ceea ce, din păcate, mă duce cu gândul la probabilitatea mare ca acest lucru să se întâmple.

De ce zic asta? Statisticile arată că peste 70% din clienții firmelor de intermediere care tranzacționează instrumente derivate cu aceștia, pierd bani. Aceste statistici diferă de la firmă la firmă, însă pot fi găsite pe site-ul acestora, sub formă de banner, o obligație mai recentă. Păcat că nu există această obligație încă și pe site-ul diverselor platforme de tranzacționare de criptomonede.

Despre “supremația iluzorie” am mai scris aici. Implică a ne crede per ansamblu mai buni decât suntem, fie că vorbim de șofat, fie că vorbim de speculații financiare. Însă cred că este imposibil ca toți să fim mai buni decât ceilalți, cifrele pur și simplu nu susțin afirmația. Ei bine, în cazul șoferilor spre exemplu, 93% se consideră mai buni decât ceilalți.

În cazul investițiilor, și al speculațiilor, ar fi mult mai bine pentru buzunarul nostru daca ne-am recunoaște limitele. Nu numai că ne-am limita pierderile, chiar și cele mici, dar dacă am fi mai consecvenți în ceea ce privește economisirea sănătoasă, am câștiga timp prețios, timp în care banii noștri ar putea să producă alți bani, ceea ce se numește în termeni financiari dobândă compusă.

În ceea ce privește probabilitatea de a avea profit în cazul economisirii sănătoase prin intermediul fondurilor de investiții, noi am calculat numărul clienților care au efectuat operațiuni în fiecare an, iar în ultimii câțiva ani numărul clienților care au înregistrat profit este de peste 80%. Mai mult, peste 99% din clienții existenți înregistrau profit la începutul anului.

Procentele sunt diferite față de cele de mai sus din două motive foarte importante: disciplina economisirii, precum și activele financiare în care economisim prin intermediul fondurilor de investiții. Disciplina este extraordinar de importantă atunci când pornim la drum. Este cea care ne forțează să ne ținem de economisire și în perioadele mai puțin bune, ceea ce ne ajută enorm pe termen lung, iar mare parte din clienții noștri au și aplicat această disciplină.

Apoi activele financiare. Prin intermediul fondurilor de investiții economisim sănătos prin depozite bancare, obligațiuni și acțiuni. Aici este datoria noastră, ca administratori de bani, să găsim instrumente financiare cât mai sigure, astfel încât să ne asigurăm că maximizăm șansele de profit ale clienților noștri. Achiziționăm obligațiuni de la emitenți solizi, care au capacitatea de a rambursa împrumutul pe care îl fac astfel. Cumpărăm acțiuni de la emitenți solizi, care din perspectiva noastră se tranzacționează sub valoarea lor potențială, sau care oferă dividende consistente an de an, adică împart profitul cu acționarii săi.

Așadar diferența dintre speculații financiare și economisire sănătoasă este de la cer la pământ. În timp ce numai unii dintre noi se pot îmbogăți prin speculații financiare (și nu e ușor deloc să iei decizii corecte în peste 50% din cazuri), oricare dintre noi se poate îmbogăți ușor și sigur prin economisire sănătoasă.

Și asta implică alegerea produselor de economisire care ne sunt potrivite și să le cumpărăm periodic, poate chiar lunar.

 

Adrian Anghel, Deputy CEO

Avertisment

Acest articol are caracter pur informativ și prezintă opinii personale ale autorului. Articolul nu reprezintă o recomandare de investiții din partea OTP Asset Management România SAI S.A. sau o ofertă fermă de a contracta produsele financiare la care face referire acesta. De asemenea, articolul nu reprezintă o consiliere financiară personalizată cu privire la investiții sau consiliere fiscală/juridică. OTP Asset Management România SAI S.A. nu este responsabilă în privința potențialelor pierderi rezultate în urma tranzacțiilor desfășurate în concordanță cu ideile exprimate în acest articol. Deși informațiile prezentate au fost verificate cu atenție, OTP Asset Management România SAI S.A. nu este responsabilă pentru informațiile prezentate în acest document, acestea putând fi modificate fără nicio notificare prealabilă. Vă atenționăm că valoarea investiției dumneavoastră poate crește sau poate scădea în timp, iar performanțele anterioare nu reprezintă o garanție a realizărilor viitoare. Nu este permisă preluarea informațiilor din acest articol

 

Lasă un răspuns