Din 14.10.2024, OTP Asset Management Romania SAI S.A. face parte din Grupul Banca Transilvania și nu mai aparține Grupului OTP. Marca OTP este folosită sub o licență temporară. Accesează secțiunea de Întrebări și Răspunsuri, pentru a afla mai multe informații.

Află mai mult Acum poți investi în companii inovatoare,
responsabile, cu standarde ESG.
Vezi ce propunere îți facem.
Află mai mult
Crezi că economia României
este în creștere? Vezi cum
poți beneficia de asta.
Află mai mult
Ai vrea să obții venituri recurente similare
închirierii unui imobil? Vezi care este
alternativa noastră la o investiție
imobiliară clasică.
Află mai mult
În jurul tău toți vorbesc de investiții
în companii globale însă
nu știi de unde să începi?
Vezi ce soluții îți propunem
Află mai mult
1
Concept
2
Design
3
Development
Calculator
de investiții
Află mai mult
Fonduri
de investiții
Află mai mult
Află-ți profilul
de investitor!
Află mai mult

Fonduri de investiții

Fondurile de investiții te pot ajuta să obții performanțe net superioare pe termen mediu și lung, comparativ cu depozitele bancare sau conturile de economii.

Economisirea regulată prin fonduri de investiții poate să îți fie de ajutor, indiferent dacă vrei să economisești câteva luni pentru o vacanță, câțiva ani pentru mașina visată sau chiar pe termen lung pentru călătoriile mult dorite la anii de pensie.

De 16 de ani creăm valoare clienților noștri prin lansarea de noi produse, adaptate nevoilor în continuă schimbare.

Administrăm 11 fonduri deschise de investiții, începând cu fonduri de obligațiuni, multi-asset, de Absolute-Return, real-estate, ESG (promovează caracteristici de mediu, sociale și guvernanță) și nu în ultimul rând, fonduri de acțiuni, disponibile în lei, euro sau dolari.

Investiții personale

Investiții personale

Află mai mult
Premii

Premii

Investiții personale

Blog

Blog

Investiții personale

Broșuri

Broșuri

Investiții personale

Media center

Media center

Investiții personale

Informări

Rapoarte

Suntem transparenți. Urmărește-ne rapoartele anuale și semestriale și vezi evoluțiile fondurilor bazate pe deciziile de investiții ale portofolio managerilor.

Note informative

Ia decizii informat! Aici publicăm modificările care apar în structura fondurilor.

Comunicate de presă

Află cele mai importante noutăți despre fondurile pe care le administrăm, cât și noi lansări de fonduri!

Ce mai e nou la fonduri de investiții

TRIM III 2023 - VENITURI RECURENTE

OTP Real Estate & Construction anunță distribuția venitului distribuibil aferent Trimestrului III 2023 pentru investitorii care dețin unități de fond la data de 30 septembrie 2023. Plata venitului distribuibil va fi transferată în contul curent al investitorului menționat în relația cu OTP Asset Management România.

DUBLU PREMIAȚI DE ASOCIAȚIA ADMINISTRATORILOR DE FONDURI ÎN 2023

OTP Asset Management România a fost recent, dublu premiată în cadrul Galei Profesioniștilor din Asset Management, ediția I, organizată de Asociația Administratorilor de Fonduri, respectiv FDI OTP Expert, a primit premiul pentru Cel mai performant fond de acțiuni locale în ultimii 3 ani, iar Daniel Dumitrescu, Manager de portofoliu, a fost distins cu premiul pentru Best young fund manager.

ACTUALIZEAZĂ-ȚI DATELE ANUAL!

Ești investitor în fondurile administrate de noi și ai subscris direct prin canalul de distribuție OTP Asset Management România? În acest caz, conform legislației privind Prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, periodic este necesar să îți actualizezi datele. Poți face asta fără să te deplasezi la sediu, completând formularele online. Mai multe detalii pe pagina https://otpfonduri.ro/transparenta/

Întrebări frecvente despre fonduri de investiții

Dacă v-ați decis deja în ce fond sau fonduri doriți să investiți atunci lucrurile sunt simple. Trebuie să aveți deschis un cont la OTP Bank, în moneda fondului respectiv și să mergeți la orice unitate teritorială din țară pentru a întocmi formalitățile necesare și prima subscriere. Ulterior primei subscrieri, veți putea subscrie și răscumpăra prin platforma de Internet Banking a OTP Bank, OTPdirekt. Mai multe detalii aici.

OTP Bank oferă exact un serviciu de Economisire Automată prin Robotul de economii. Tot ce trebuie să faci este să stabilești suma pe care dorești să o economisești lunar și data la care vrei să intre banii din contul tău curent, în fondul sau fondurile de investiții pe care le-ai găsit cele mai potrivite pentru obiectivele tale financiare. Astfel, economiile tale vor fi transferate  automat în fiecare lună, fără să fii nevoit să te deplasezi la bancă. Astfel, te vei plăti pe tine primul, apoi vei putea face plățile ratelor bancare sau ale cheltuielilor curente.

Din momentul în care efectuați răscumpărarea, fie că este într-o sucursală OTP Bank sau pe platforma de Internet Banking, OTPdirekt, noi vă virăm banii în contul specificat de dumneavoastră pe cererea de subscriere în maxim 10 zile lucrătoare. De obicei, ca practică, viramentul se face în 3-4 zile lucrătoare din momentul efectuării răscumparării.

Trebuie spus din capul locului că fondurile de investiții nu sunt garantate, iar performanțele anterioare nu reprezintă o garanție a celor viitoare. Totuși, este important de știut că fondurile de investiții funcționează pe principiul diversificarii. Astfel, conform legislației în vigoare la nivel european și local, fondurile deschise de investiții au restricții cu privire la ponderile de deținere la nivel de emitent, astfel încât, în perioade de scăderi, impactul să fie cât mai mic și riscul cât mai dispersat. Portofoliul unui fond de investiții înseamnă diversificare pe clase de active (monetare, obligațiuni, multi-asset, acțiuni, etc) și pe diferite valute (lei, euro sau dolari). În cadrul acestor fonduri veți regăsi diversificare geografică (țări și regiuni), dar și sectorială (utilități, energie, bunuri de larg consum, IT&C, financiar bancar, etc). Această diversificare determină o dispersie foarte bună a riscului. În plus, fondurile de investiții sunt strict reglementate, astfel: Autoritatea de Supraveghere Financiară reglementează, monitorizează și autorizează activitatea fondurilor, Depozitarul Fondului ( BCR Depozitar) certifică zilnic valoarea unitară a activului net (VUAN), Auditorul Intern și Auditorul Financiar, Administratorul de risc și Conformitatea, se asigură că societatea isi desfasoara activitatea in conformitate cu prevederile legislatiei aplicabile in vigoare.

În prezent, fondurile pe care le administrăm nu percep comisioane de subscriere sau de răscumpărare in/din fond, astfel suma pe care o investiți sau o retrageți nu va fi alterată de un alt comision. Totusi, fiecare fond percepe un comision de administrare care este inclus deja în Valoarea Unitară a Activului Net, adică în valoarea VUAN publicată zilnic. Valoarea comisioanelor este mentionata în Documentele constitutive ale Fondului (Prospect de Emisiune si Reguli) Informațiile conținute de aceste documente, conform legislației în vigoare sunt destinate înțelegerii de către dumneavoastră a naturii și a riscului aferente investiției în fondul respectiv. În vederea formulării unei decizii fundamentate cu privire la oportunitatea investiției dumneavoastră, este necesar să citiți în prealabil aceste documente.

Impozitul pe câștig în acest caz se aplică doar dacă răscumpărați din investiție (din unitățile de fond deținute). De exemplu, dacă pe parcurusl unui an, efectuați doar subscrieri, atunci nu veti avea de platit impozit. Reamintim că profitul(câştigul) obținut din transferul titlurilor de participare, adică din rascumpărarea unităților de fond se impune cu o cotă de 1% pentru dețineri mai mari de 365 de zile și de 3% pentru deținerile sub 365 de zile. OTP Asset Management Romania SAI SA calculează câştigul/pierderea pentru fiecare tranzacţie efectuată și transmite în scris către fiecare contribuabil, informaţiile privind totalul câştigurilor/pierderilor, pentru fiecare din tranzacţiile efectuate în cursul unui an. Mai multe detalii aici

Ultimele postări

Send this to a friend