Profilul de risc de piață al fondului este calculat conform Indicatorului Sintetic de Risc (ISR), riscul acestora se încadrează la indicatorul 3 din 7, unde 1 reprezintă riscul cel mai scăzut, iar 7, riscul cel mai ridicat. Orice investiție implică un anumit risc și trebuie să ne amintim că există o relație puternică și direct proporțională între riscul asumat și câștigul așteptat. Astfel, un risc redus, presupune şi un randament potențial scăzut, pe când un risc ridicat, presupune un randament potenţial mare.

Profilul de risc de durabilitate al fondului este unul mediu. Efectul probabil estimat al riscurilor legate de durabilitate rezultat în urma analizei pentru OTP Premium Return este: risc ESG calculat – mediu, riscul maxim ESG acceptat fiind mediu.

Având în vedere că fondul poate investi în toate categoriile de active disponibile pe pieţele finaciare şi de capital, urmărind să obţină performanţe pozitive indiferent de evoluţiile pieţelor, perioada minimă de investiţie recomandată este de minim 1 an.

Comision de subscriere – 0

Comision de răscumpărare – 0

Comision de administrare – 2.00%/an

Toate costurile asociate fondului sunt prezentate în DIE – Documentul cu Informații Esențiale.

Comisionul de succes aferent fiecărei clase de unități de fond este egal cu 20% din diferența dintre randamentul clasei respective de unități de fond și pragul minim acceptabil de rentabilitate. Pentru Formula de calcul a comisionului de succes, consultați Prospectul de Emisiune.

Data plății: Valoarea comisionului de succes aferent fiecărei clase de unități de fond se stabilește si se considera definitiva pentru data de 31 decembrie a fiecărui an, după aplicarea formulei de calcul si se va plăti în primele 15 zile lucrătoare ale anului următor, anului pentru care s-a făcut administrarea.

Exemplul 1:
Dacă un client investește suma de 1000 lei în clasa L a fondului (care are un prag minim acceptabil de rentabilitate de 4%/an) astfel încât să fie investitor în data de 01 ianuarie la un VUAN de 10 lei. Presupunem că acest investitor își menține investiția pe tot parcursul anului astfel încât în data de 31 decembrie va avea același număr de unități de fond (100 unități de fond), iar VUAN-ul fondului va fi de 11 lei.
În aceste condiții clientul va înregistra un profit potențial de 100 lei în urma creșterii VUAN-ului de la valoarea de 10 lei la valoarea de 11 lei. Pe de altă parte, comisionul de succes acumulat de către fond și care urmează să fie plătit administratorului aferent celor 100 unități de fond este de 15 lei.
Este important de menționat că valoarea comisionului de succes este inclusă în calculul VUAN, respectiv profitul clientului de 100 lei este net.
Exemplul 2:
Dacă un client investește suma de 1000 lei în clasa L a fondului (care are un prag minim acceptabil de rentabilitate de 4%/an) astfel încât sa fie investitor în data de 01 ianuarie la un VUAN de 10 lei. Presupunem că acest investitor își menține investiția pe tot parcursul anului astfel încât în data de 31 decembrie va avea același număr de unități de fond (100 unități de fond), iar VUAN-ul fondului va fi de 10.3 lei.
În aceste condiții clientul va înregistra un profit potențial de 30 lei în urma creșterii VUAN-ului de la valoarea de 10 lei la valoarea de 10.3 lei. Pe de alta parte, comisionul de succes nu este acumulat deoarece performanța fondului este sub nivelul pragului minim acceptabil de rentabilitate de 4% pentru acestă clasă de unități de fond.